레드곰의 부업이야기

최근 비트파이넥스를 시작으로 BTC-e와 OK코인 등 대형 거래소들이 잇따라 달러(USD) 입출금을 중단하면서 전체 시장에 불안 기류가 확산됐습니다. 전 세계 최대 달러 거래량을 보유한 비트파이넥스는 현재까지 10일째 달러 입출금이 막힌 상황입니다.

그러나 올해 초 중국 거래소들의 인출 중단 사태와 달리 지난 몇 주간 비트코인은 상승 장세를 연출했습니다. 시장 전문가들은 아이러니하게도 비트파이넥스의 달러 인출 중단이 가격 상승을 이끌었다고 주장하고 있습니다. 달러 출금이 막히자 거래자들이 비트코인을 매수해 자금을 이동시키면서 내부 가격이 폭등하게 된 것입니다.

이번 주 코인클립은 거래소들의 입출금 중단 소식과 인도의 비트코인 합법화 소식을 다뤄봤습니다.

Bitfinex, 유일한 출금 경로로 비트코인 매수...평균가보다 9% 높게 거래돼

이번 달 초 웰스파고 은행은 고객알기제도(KYC) 및 자금세탁방지법(AML) 위반 가능성을 이유로 대만 은행 4곳에 비트파이넥스의 계좌를 동결하라는 지시를 내렸습니다. 이로 인해 비트파이넥스 고객들은 13일 달러 출금이 막힌 데에 이어 닷새 후인 18일부터는 입금도 중단됐습니다.

설상가상으로 20일에는 달러 이어 스위스 프랑(CHF)과 홍콩 달러(HKD)의 입출금까지 중단되면서 투자자들의 불안감은 증폭됐습니다. 거래소 측은 공지를 통해" 전체 거래자들의 자산 총액을 초과하는 금액을 보유하고 있다."며 제 2의 마운트곡스를 우려하는 여론을 안심시키는 한편 "고객들이 현금을 찾을 수 있도록 대안적인 방법을 강구하고 있다"며 단기 해결책으로 고객들에게 1회에 한해 USD 인출을 제공하는 방안을 고려하고 있다고 밝혔습니다.

현금 출금이 막히자 비트파이넥스 거래자들은 자금 이동 경로로 비트코인을 매수해 출금하기 시작했습니다. 이로 인해 비트파이넥스의 비트코인 가격은 지난 한 주간 시장 평균가보다 약 7~9%가량 높게 거래되는 이변이 나타났습니다. 현재 집필시간으로 비트파이넥스의 비트코인 가격은 $1,335로 시장 평균가인 $1,225에 비해 무려 $110의 큰 차이를 보입니다.

OK코인, BTC-e, XAPO도 잇따라 중단...AML기준 상향조정이 원인

비트파이넥스에 이어 14일에는 BTC-e, 19일에 OK코인과 자포(XAPO)가 차례로 달러 입출금을 중단해 논란이 됐습니다. 이들 거래소의 공통점은 대만 내 대형 은행사 8곳에 법인 계좌를 보유하고 있는 점입니다.

대만은 지난 수년간 "글로벌 금융 중심 국가"를 표방하며 국가 차원에서 금융 규제 장벽을 낮추는 대대적인 노력을 기울여 왔습니다. 이에 따라 대다수의 가상화폐 거래소들과 핀테크 서비스들이 상대적으로 자금세탁방지법(AML)과 고객알기제도(KYC)의 문턱이 낮은 대만 은행들을 선택했습니다.

지금까지 거래소들은 대만 은행을 거점으로 전 세계 환거래 제휴 은행들을 통해 달러를 포함한 여러 통화의 입출금을 지원해왔습니다. 그러나 이번 달 초 미국이 새로운 자금세탁방지법(AML) 규정을 발표하면서 조만간 은행들을 포함한 달러 취급 사업체들의 규제 기준이 더욱 까다로워질 것으로 예상합니다. 시장 관측자들은 웰스파고 은행의 비트파이넥스 계좌 동결 조치도 이번 규제 강화와 관련이 있는 것으로 해석하고 있습니다. 일각에서는 미국 은행들이 추가로 거래소 출금 동결 조처를 내릴 것을 우려하고 있습니다.

인도 당국, 비트코인 합법화...세금 부과 계획 밝혀

한편 인도에서는 일본과 러시아에 이어 비트코인 합법화 계획이 발표돼 시장 상승 기대를 불러 모았습니다. 인도 중앙은행은 최근 발행한 보고서에서 "비트코인을 포함한 디지털 화폐 사업에 적용될 자금세탁법(AML) 및 소비자 보호에 대한 권고 사항을 5월 15일과 20일 사이에 공개할 것"이라며 빠르면 3개월 안에 규제안을 적용할 계획을 밝혔습니다.

이에 따라 인도 정부는 올해 안에 거래, 채굴 등 비트코인 관련 활동에 대한 모니터링하고, 현행 기준에 맞는 세금을 책정해 부과할 것으로 예상합니다. 인도 CNBC의 보도에 따르면 "몇몇 위원들을 제외하고는 중앙은행 위원들 대다수가 비트코인 합법화에 찬성하는 분위기"라며 규제 마련이 순조롭게 진행될 것으로 예상했습니다.

인도 당국은 지난해 11월, 500루피 및 1,000루피 두 고액 지폐권의 유통을 중단하는 대대적인 화폐 개혁을 단행하여 전국적인 현금 인출 대란을 겪었습니다. 이 여파로 인도 주요 거래소들의 비트코인 매수가 폭발적으로 증가하면서 연말 비트코인 상승의 포문을 연 바 있습니다. 현재 인도 전체 인구의 40%가 은행 서비스의 혜택을 받지 못하는 가운데, 이번 합법화 기류가 인도 가상화폐 산업의 성장을 가속화 할 것으로 기대됩니다.

출처: 코인원 뉴스레터

 투자 전 아셔야 할 사항이 있습니다.

1. 맹목적 투자는 하지 마세요. 맹신도 금물입니다.

2. 반듯이 여유 자본으로 돈을 굴리세요.

3. 남의 판단을 믿는것이 아니라 본인의 판단을 따를것.

4. 반듯이 소액으로 진행해서 원금 회수 후 돈을 불려나갈것.

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6. 2017/01/24 - [Bitcoin 이야기/[Bitcoin]] - * 비트코인에 대한 필자의 견해 上 읽어보기

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